Gairebé tots els tallers saben quant van facturar el mes passat. Molt pocs saben quant cobraran el mes que ve. I aquesta segona xifra és la que decideix si pots comprar la xapa o contractar algú.
Facturar no és cobrar
Pots tenir el millor mes de la teva història i passar-ho malament trenta dies després: si has facturat a 90 dies i pagues el material a 30, el problema no és de rendibilitat, és de calendari.
Els tres ingredients
El saldo real d'avui (el comptable, no el de l'app del banc). Els venciments un a un, amb les condicions de cada client: els seus dies, les seves fraccions i el seu dia de pagament fix. I el que has de pagar: proveïdors, nòmines, impostos.
Mirar la corba, no la taula
Una llista de venciments és informació. Una corba de saldo projectat és una decisió: veus en quina setmana la línia s'acosta a zero i encara hi ha temps de fer alguna cosa.